Có đồng phạm giúp sức
Sau hơn ngày xét xử, TAND TP Hà Nội trả hồ sơ vụ án cựu Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình lừa đảo 2.700 tỷ đồng.
Đây là lần thứ 2, tòa trả hồ sơ. Lần trả này tòa cho rằng, bị cáo có đồng phạm giúp sức; cần xác minh thêm thông tin số tiền bị cáo chiếm đoạt, số tiền người liên quan hưởng lợi; hồ sơ vụ án còn thiếu chứng cứ, nên cần điều tra bổ sung.
Trong vụ án, bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977) bị quy kết phạm các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Hồ sơ vụ án thể hiện, ngày 12/6/2022, Cơ quan CSĐT Công an quận Cầu Giấy (cũ), nhận đơn bà Nguyễn Thị H. (SN 1979, trú tại phường Tương Mai, quận Hoàng Mai) tố cáo Nhung có hành vi lừa đảo chiếm đoạt hơn 23 tỷ đồng thông qua hành vi làm giả các “Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút vốn linh hoạt tại Ngân hàng Eximbank”.
Quá trình điều tra, Cơ quan chức năng nhận thêm đơn của nhiều cá nhân tố cáo Nhung chiếm đoạt tiền.
Viện kiểm sát xác định, năm 2013, Nhung được bổ nhiệm làm Phó Giám đốc Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình. Bị cáo được giao phụ trách huy động vốn khách hàng cá nhân.
Từ 2014, do cần tiền trả nợ và chi tiêu, Nhung thông tin gian dối việc Eximbank - Chi nhánh Ba Đình, có chương trình gửi tiền ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân có quan hệ nội bộ trong ngân hàng với lãi suất cao, quà tặng giá trị. Mục đích để nhận tiền của nhiều người có nhu cầu gửi tiết kiệm.
Cụ thể, các chương trình Nhung đưa ra như: Chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên tại ngân hàng Eximbank với lãi suất 7,5%/năm cùng quà tặng chăm sóc hàng tháng; Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn... lãi suất từ 12 - 32%/năm.
Để nhận tiền của khách hàng, Nhung mở nhiều tài khoản tại Viettinbank, VIB, Eximbank, BIDV. Tuy nhiên, khi khách chuyển tiền vào, bị cáo sử dụng máy in, làm giả chứng từ xác nhận nhận tiền theo mẫu, đóng dấu xác nhận của Ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình để chuyển lại cho khách hàng.
 |
Bị cáo Vũ Thị Thu Nhung. |
Hàng trăm người bị lừa
Ngoài các chương trình đưa ra, Nhung còn chiếm đoạt số tiền lớn của khách bằng phương thức đưa thông tin gian dối việc Eximbank - Chi nhánh Ba Đình tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng. Phục vụ mục đích này, Nhung lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, bản thân giữ chức Chủ tịch HĐQT và nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh (SN 1980, trú quận Thanh Xuân cũ) làm Tổng Giám đốc công ty.
Khi khách tìm đến, Nhung giới thiệu đây là “công ty sân sau" của nội bộ lãnh đạo Eximbank, là đơn vị kết hợp cùng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình đứng ra tổ chức các "cuộc đấu giá thanh lý tài sản nợ xấu" tại ngân hàng. Nếu khách hàng có tiền gửi ký quỹ để tham gia đấu giá vào tài khoản của Công ty mở tại Vietinbank, PVCombank, sẽ được chia lợi nhuận cao, thời gian ký quỹ ngắn từ 5 - 20 ngày… Hết thời gian ký quỹ, khách nhận lại toàn bộ tiền gốc cùng lợi nhuận 10 - 14%/số tiền nộp ký quỹ.
Trong khi, "sản phẩm đấu giá" chỉ là các hình ảnh về thửa đất, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất được Nhung lấy của các cá nhân có quan hệ tín dụng với Ngân hàng. Những hình ảnh này, Nhung lưu trên máy điện thoại tiện cho việc giới thiệu với khách.
Do tin tưởng, nhiều người gửi tiền tiết kiệm và tiền ký quỹ đầu tư mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý tại Eximbank cho Nhung. Sau khi nhận tiền, Nhung không thực hiện như cam kết, mà sử dụng phần lớn số tiền để trả gốc, lãi, tiền quà tặng chăm sóc khách hàng hoặc tiền lợi nhuận cho những người nộp tiền.
Theo Viện kiểm sát, Nhung sử dụng tiền của người nộp sau trả tiền cho người nộp trước, số còn lại bị cáo chiếm đoạt sử dụng cá nhân.
Một thủ đoạn khác được cơ quan truy tố nêu trong cáo trạng là Nhung làm giả tài liệu của Eximbank - Chi nhánh Ba Đình, như: Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên; Giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn; Thư bảo lãnh cam kết của Eximabank,... đưa cho bị hại để họ tin tưởng, tiếp tục nộp tiền cho Nhung gửi tiền tiết kiệm, hoặc nộp tiền ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá thanh lý tài sản nợ xấu, song bị Nhung chiếm đoạt.
Từ 2014 - 2022, Nhung lừa của 100 bị hại tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng.
